在数字化时代背景下，金融科技的繁荣促使金融业渠道形态、业务模式、运营模式以及发展战略的不断变革，同时也带动了金融企业在财务管理方面的创新。传统财务管理作为后台部门，主要以事后统计分析为主。而为了满足数字化转型的需要，提升财务管理的效能，越来越多的金融机构开始将财务管理职能前置，利于最大限度地发挥财务数据价值，以为股东创造价值、高质量可持续发展为主导开展财务支持工作。

伴随信息技术的迭代升级，企业级费用报销业务已批量升级为“以用户体验为核心，智能化应用为驱动力”的一站式报账模式。新报销模式从动支、报销、预算、事后分析管理着力，对费用报销审核流程进行再造优化，打通员工日常报销的事前事后一体化流程，同时内嵌多种费用标准控制，促使费用规制更加安全化、合规化、透明化，为完整实现事前计划、事中监督、事后分析的费用精细化管控提供基础。

与此同时，运用OCR、RPA、移动应用、会计核算引擎等技术工具，全面颠覆了员工传统手工报销方式，有效缓解企业报销流程长、费用预算超支、财务处理低效率等痛点，大幅提升用户的自助式报销体验。在实际报销过程中，员工可使用一键拍照、票据自动切割及电子发票导入等方式实现业务票据智能化采集、查验和填报，进一步简化人为填写操作；业务领导可通过移动端应用，随时随地审阅、审核单据，减少延误审批的发生概率；在人工智能辅助的加持下，财务人员的基础核算工作也将大幅减少，实现报销单据审核智能化、凭证生成自动化、财务归档无纸化。

商旅平台通过集成优质的第三方资源，以满足企业一站式数字化智能管理需求，实现线上化事项申请、预算控制、统一结算的全流程追溯。

让资金创造更多的价值，金融机构应该加强对各个机构及部门账户资金的整合调配，实现资金管理集中运营。

在收入端加强金融企业资金归集和银企直联建设，加强对各级单位资金归集情况的日常监督管理，做到按日实施各级单位资金自动归集上划，保证收入账户每日清零。平台自动识别资金归集效率低下或者资金流量需求波动较大的单位，极大程度避免资金管理使用上的违规操作，增强资金集中管理效能。

在支付端加强金融机构对资金支付的智能管控手段，基于智能报账平台对大额资金、高频资金、特殊事项资金的支付进行审核预警，并定期对该部分资金支出的使用情况和操作风险进行梳理与分析。

资产管理作为金融企业“人、财、物” 资源中重要组成部分，加强价值核算管理，深度融合业务与财务协作，是财务管理始终强调的理念。固定资产全生命周期主要涵盖验收新增、运维管理、更新改造、处置减少、调拨转移和估值减值六大业务环节，同时也涉及财务部的项目投资管理、预算管理和税务管理等环节。

基于业财一体化路线设计，打造固定资产价值闭环管理。大型现代企业治理过程中，财务工作贯穿整个业务流程，在实践过程中，须适度避免因部门间将重点过度局限在部门内部利益事项，导致重要信息未及时向外界传递共享。

借鉴流水线批量生产的方式录入相同或类似业务，按照流程设计智能化开展借贷处理，将业务处理流程固化到系统中，时间和金额等内容也可分配不同人员按照详细数据进行修改，提高实际工作效率。

智能化核算信息抓取，自动生成会计凭证。系统向上一级管理层上传审核后的核算信息，自动生成报表后进一步开展数据分析以预测企业未来运营情况，及时调整经营战略。

财务人员基于需求设定报表出具时间，智能化系统会定期出具报表，无须进行其他任何操作，一键操作降低工作量，为企业经营决策提供及时的信息参考。

大数据是企业实施数字化战略的核心，数据作为一种新型生产要素，逐渐成为金融企业最重要的资产之一。财务部门是天然的数字化场所，汇聚沉淀了数量巨大的底层数据，适宜成为金融机构的数字部门。

数据是各家金融企业数字化转型的独特资源，象征一家企业的核心竞争能力，决定了企业的竞争优势。面对数量巨大、类型繁多且格式不一的原始数据，只有对数据进行深加工“提纯”，才能将杂乱无序的数据转化为有价信息，为商业活动提供科学决策依据。

财务运营工作并非是孤立存在的，信息系统的互联互通，对于提升财务运营效率来说也是一个核心因素。财务需要关联的信息有薪资信息、人员信息、合同信息、固定资产信息、事项审批信息等，而这些信息通常分布在人力资源系统、合同管理系统、资产管理系统、办公系统等之内。

企业通过对接数字化办公平台，实现信息自动传导与关联，降低手工提供纸质材料数量，避免人为介入与干预，有效降低财务的审核成本。金融企业通过对接管理会计系统与绩效分析系统，进一步提高数据质量与管理效率，在金融机构对成本管理要求日益增强的背景下，更好地满足精细化管理需要，实现财务资源配置的最优化、降低财务风险和经营成本。

在信息化、智能化的技术背景下，企业通过构建数字化的财务运营服务体系，旨在实现财务关键指标全方位智能监控、财务报表智能生成以及财务管理质量的有效提升。

结合业务发展和智能财务管理需要，安永帮助客户规划以智能费用控制为主线，预算管理和移动应用为重点，面向境内外全机构的智能财务共享平台。智能财务共享平台建设利用人工智能、大数据、机器人流程自动化等智能化技术手段，深化智能财务运营的应用效率。    

项目实现智能财务目标：

►智能预算管控。在全机构、全科目的预算场景下，实现预算导入、预算审核、预算调整、预算控制、预算结转等多维度、全方位、全周期的智能监控与管理。

► 智能风险预警。风险控制引擎以行内政策制度为出发点，挑选重点监控事项，创新发票校验、政策标准、管理要求等三大控制规则库，智能校验发票及单据的合规性、敏感性及真实性，在填单、审核等多节点全流程提示异常信息，实现风险控制前置，降低财务人员人工操作的不确定性，提高财务管理效率。

► 智能移动应用。全业务智能移动端应用打破时间、地点与设备限制，为智能财务审核、智能财务分析提供便利。

►智能报表展示。费用控制、零星收入数据等系统可自动取数，自动生成并展示多维度、多条件的智能统计报表。

►智能系统对接。智能财务共享平台实现与人力资源系统、实物资产管理系统等外围系统全面对接，实现财务数据端到端集成，减少手工数据维护的工作量，提升财务核算精细化管理水平。

以升级财务共享系统为契机，协助客户规划提出数字化智能财务管理平台的建设目标，并通过与人工智能深度融合，提升智能财务管理水平。

项目实现智能财务目标：

►拓宽平台功能范围。中短长期分步规划智能财务管理平台，新增合同、档案等专业化管控模块，全面提升费用管控质效；并与采购、商旅等第三方平台集成，以扩大财务管理边界，促使财务管理标准化、精细化和便捷化。

►提升员工报销体验。梳理全线上化审批流程、启用OCR智能采集技术以及配置员工信用体系，极大加快员工报销时效；同时，借助移动应用技术，打破时间空间限制，实现全员移动端全流程、无纸化、智能化报销。

►强化智能风控应用。平台内置风控引擎辅助校验发票、单据的合规性、真实性等，引擎可自动识别错误信息，大幅减少人工校验工作；此外，通过智能填单、实时提示等功能，辅助提醒员工规范报销，助力报账体系的全面实施。

►打破系统交互壁垒。深化智能财务管理平台与OA、人力资源等周围系统的关联，促使系统间信息互通、数据共享，避免日常业务存在大量手工操作场景，为财务管理分析和业务决策提供可靠的数据基础。

随着新技术和新理念的加速发展，携手客户共同规划财务费控、采购管理及商旅平台全流程系统，全面深化科技赋能财务管理，有效实现流程的自动化、标准化和智能化，提升财务运营与财务服务水平，助力财务支撑前端业务需求与后端战略决策。

项目实现智能财务目标：

►加强预算管控深度。从业务场景和用户视角出发，体系化梳理“支出类型-预算科目-核算科目”映射关系，方便用户选择，实现业财语言统一；建立多维预算科目体系，实现灵活的预算控制及对比分析。

►优化费控流程流转。梳理优化用户操作流程，减少冗余操作；简化财务审核点，协同智能审核，提升财务工作效能；覆盖全面审核，明确各审核点的责任人及审核规则。

►协同商旅采购平台。系统间数据与单据可自动智能流转，无需用户操作跳转；自动校验差旅标准，自动计算并发放差旅津贴，释放财务人力；随时随地自助便捷下单采购订单，月底统一对公结算，规避业务风险。

►延伸智能运营服务。配置财务日常工作看板，确保及时发现、纠正、改进财务运营中存在的问题与偏差，持续优化业务流程；设计员工信用管理方案，对不同信用级别的员工配置不同的费用报销处理模式，提高业务处理效率。