随着计算机网络新技术的发展，企业信息系统构建越来来完善，对资金管理提供了强大的技术支持。资金管理信息系统在企业应用也越来越多。

一、计算机信息系统在企业资金管理的主要作用。

1、在资金预算管理中的作用。通过信息系统强大的数据管理功能，可以在预算阶段，技术上保证了年度资金预算和月度资金计划能逐级汇总、批复、分解，并且辅以强大的查询功能，使资金预算的编制、使用、考核均与业务部门关联。由于操作简便、信息共享，从而保证了资金具体预算的时效性和灵活性，真正实现数据来源有据可依、计划项目全面完整、资金流动平稳有序、资金预算严谨可控。

同时，在预算执行控制结算，网络信息系统可以及时提供预算数据和实际数据的对比，避免手工汇总数据的滞后性。为资金预算控制提供及时数据支持。

2、在资金管理工作中的作用。资金管理信息系统要求企业各个部门设置固定的人员，负责资金计划的填报业务，在系统里填写计划表单，资金计划逐级汇总上报，经过总经理审批后，财务人员遵照计划执行，对无计划、超计划的项目坚决不予付款。

3、资金会计核算应用
　　信息化资金核算管理，注重的是规范业务流程、确保信息准确。在资金核算中的作用首先体现在工作流的方式上，规范业务流程。所谓工作流，就是将一项工作，按流程细化定义成各个节点，前一节点的授权人员完成任务后，将工作推进到后一节点，由这一节点的授权人员继续办理，这样依次进行，直至工作完成。这样，既规范了岗位设置和业务流程，又完善了内控管理，避免了由此带来的资金风险。

随着企业规模的不断扩大，资金往来急剧增加，要达到对企业资金的实时管理和监督，必须借助飞速发展的现代信息技术来实现。在激烈的市场竞争环境下，企业实现资金管理的信息化，可以提高财务数据的可靠性及现金管理和预测的准确性、快捷性，健全和完善内部控制，集成和共享企业内外部资源，提高企业整体效益。