在吉祥人寿张家界中支的运作协调下，吉祥人寿总公司与张家界市政府签订了《战略合作框架协议》，为险资入张，深入贯彻吉祥人寿“深耕湖南、精耕湖南”战略部署，又快又好建设张家界中心支公司铺平了道路。张家界共有15家保险公司，与市政府签订战略合作协议的唯有吉祥一家，此举产生的意义深远，作用巨大，强力推动吉祥在当地市场的品牌树立。
但是，一系列成绩过后，也能看到我们的不足与困境：
一是保险市场竞争激烈，有时甚至于白热化的程度，作为新入市的公司，要想做大做强，需要大力发展业务员队伍和加强培训力度，但目前的状况，存在业务员销售技能待加强，人员流失过快的问题。
二是团险渠道单一，虽然下大力发展渠道，但收效不高，团险达成率不到20%。张家界为国际知名的旅游城市，作为团险负责人，应思考如何增加渠道扩大规模，如何结合张家界的旅游特色，在旅意险千万保费中分得一杯羹，将团险做大做强的问题。
三是目前市场的现状，对银保的期缴转型非常不利。前期分红险炒得过热，为销售误导的重灾区，因消费者不满纠纷频发，再加上媒体披露，目前期交保费在市场上推广有很大的难度。现张家界中支所销的期缴保费全为直销单，银行网点的职员看到分红两个字基本不推，银保转型向哪转、怎样转成为银保队伍生死存亡的关键问题。
四是后援管理队伍的问题，集中表现在中支自身的企业文化建设与发展需要不合拍，各条线仍在磨合期，团队中还有不和谐的声音，以中支为管理核心的作用有所欠缺，如何提高中支的凝聚力，心往一处想，劲往一处使，中支上下一盘棋，是我们要思考的问题。
五是如何强化资源配置，为企业战略发展服务的问题。从半年的财务分析来看，与其他机构的费用水平相比，张家界的总费用/规模保费的比率为9.76%，比全司平均水平高3个百分点，比同期开业的湘西高0.6个百分点，永州高4个百分点，为所有中支中最高，作为机构财务人员，必须要分析费用使用效果，考虑“花多少钱，办多少事”的问题。
作为财务人员，我们不仅要关注财务指标，也要关注表外的资源，比如无法在报表中显示的人力资源、品牌效应等。由于财务指标的滞后性，我们要通过现象看本质，找到影响财务指标的原因。
一是人力发展和业务发展并重，做好稳定组织架构的工作。个险人力方面，目前的问题是青黄不接，部分经理下面没有骨干，经理直接带新人，团队十分脆弱。在开门红三个月内虽实现了以分红险打点的情况，出现百万、十万大单，但未形成业务成片的打面现象，实动出单的业务员未达到预期目标。因此业务发展与人力发展要并重，以产品为抓手，提高吉祥人寿在张家界的核心竞争力；其次是在团队建设上苦下功夫，建设人才梯队，培养骨干，以骨干为榜样、以骨干为负责人，带动人力和业务的发展，保持整个团队架构稳定，通过业务发展合理晋升，带来团队更大的发展。
银保方面，第一是加强客户经理的培训，以老带新，在网点实操指导，提高新员的开口量和销售技能；第二是提高个人产能，业务经理在银行当班后尽量跑直销单；第三是从理念上沟通对期缴产品的偏见，从意外、养老、重疾、教育等回归到保险保障功能，树立吉祥银保产品的品牌形象；第四是通过网点沙龙活动把网点带活，对五万以上出单的客户进行短信回访，积累大客户，分析客户需求，以客户为中心，提供比竞争对手更好的产品和服务，实现从规模向效益转变。
二是利用市政府签约的“626”活动，建立好吉祥人脉圈子，利用各种人脉资源强势攻关，大力开拓新渠道；并以“626”活动为模板，为以后大型公益活动做参考，以大型活动为契机，提高吉祥的品牌效应，反过来为渠道拓展铺路；狠抓现有渠道不放松，再加上新开发的渠道，实现团险保费多样化，扩大规模和影响力，提高产能。
三是建立以绩效为导向的人才机制，对后援管理干部合理评估，将合适的人放到合适的岗位上，最大限度的利用个人的长处。从五个方面加强管理。
1.进一步增强服务能力，通过党员民主生活会等活动融合服务能力，激发创业激情，在市场上更加拼搏，从财务行政部开始想得更细，更加关注业务部门的需要与诉求；2.进一步提高综合管理、后援服务能力，以问题为导向，解决问题；3.进培养一步崇尚荣誉、敬畏专业的心态。荣誉主要来自于销售队伍，专业主要来自营运、业务销售与支持岗、督训，崇尚荣誉、敬畏专业从我做起，是营造融合能力重要一方面；4.进一步推动公司发展，特别是人的发展，形成有特色的人才培养模式；5.进一步创新实践，做好品牌宣传，把张家界成为吉祥走向全国的一个窗口，品牌宣传后才能是迈得开脚步。
四是关于资源配置，测算出最低底线，对费用的使用情况有个基本的了解，按照成本逻辑行动，就不会出现大的纰漏。作为财务人员，我们要注意费用的使用效果，费用控制不仅是在总的额度内控制，还要追踪预算的使用效果、投入产出比，加大费用监控力度，中支财务将与业务部分配合，做好财务分析，将资源配置在最需要用的地方，“好钢用在刀刃上”。
五是加强县支机构筹备，为建立四级机构打好基础。找有胸怀、有格局的专业人士做筹备负责人，筹备工作要有思路、有目标、有节奏、有举措，保证机构崛起的速度与质量。人员配备到位后，以会议经营为核心，进行人力统计、出勤分析，做好上岗资料准备，财务、运营、营销统筹协调，一举通过保监验收。
吉祥人寿张家界中支财务行政部 许咛