普华永道中国金融业风控及合规服务主管合伙人杨丰禹先生为研讨会致欢迎辞。他指出，信息技术的持续发展和创新，改变着保险行业的方方面面，新冠疫情更加速了保险行业对信息技术的应用。在短短的20年里我们中国的保险行业对信息技术的运用从简单的电算化、信息化发展到今天，在很多方面已经是数字化应用的引领者。

在数字经济快速发展的背景下，技术革新冲击着各行各业。为推动银行保险业数智化变革，银保监会于2022年1月发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，倡导银行保险机构全面深化数据在业务经营、风险管理、内部控制中的应用，提高大数据分析对实时业务应用、风险监测、管理决策的支持能力。

基于上述背景，普华永道在本次研讨会上围绕内审数智化转型、财务数智化转型两方面进行了深入探究，并进一步提出对保险机构的行动建议。

普华永道中国风险与控制服务总监刘晓莉女士首先指出在科技发展的浪潮下，内部审计职能面临的挑战及变革趋势，传统内审职能的定期审计、现场审计、人工审计等特征已无法跟上大数据时代的保险业务发展脚步。

通过对内审数智化的内涵和外延进行解读，刘晓莉女士指出数智化可以持续创造和提升内审工作质效，并进一步赋能保险企业的经营管理。

面对内审数智化转型进程中的挑战，普华永道以建设数据分析模块为核心分享了内审数智化的建设思路。同时，结合风险监测指标和模型建设的方法论及具体的应用场景，为保险机构内审的数智化建设提供了落地方案参考和运用范例。

针对内审数智化的建设，普华永道认为保险机构在整体工作规划和具体实施两个层面存在以下重点难点：

对此，普华永道分别提出以下行动建议：

普华永道中国风险与控制服务经理幸绿茵女士指出，立足于大数据时代、数字中国和应对疫情挑战的宏观环境，当前保险机构财务职能的三大痛点反映出财务数智化转型是保险业顺应信息化发展时代潮流的必然选择。同时，《银行业保险业数字化转型指导意见》等监管文件指明了保险机构需主动抓住数智化转型机遇。研讨会分析了当前财务工作的四个发展趋势，并进一步提出财务数智化转型思路。

普华永道以业务处理增效、兼顾合规与控制以及深化业务洞见三个现代保险机构财务职能数智化的转型方向为切入点，介绍了财务数智化的含义，以及如何把握财务数智化转型机遇，帮助保险机构财务体系实现三大阶段目标，即首先完成流程数智化、过渡到数据分析及可视化，最终实现智能驱动，使财务成为业务的战略伙伴。

普华永道提出，保险机构财务数智化转型是对保险机构财务职能进行重新定义，基于新型的数字及智能技术，重新塑造保险机构财务组织和流程，以适应当下保险业务需求的变化，实现基于数据驱动的财务全流程自动化和智能化，为企业创造价值。

研讨会上，普华永道进一步分享了保险机构进行财务数智转型关键因素以及规划路线图，并从战略与目标、业务引导、组织与流程、技术与数据、人员与文化五大维度展开，对保险机构财务数智化转型的关键要点提出了相应的解决方案。此外，会上还分享了诸如会计准则切换、报表自动化、报表分析可视化、智慧财务系统等典型案例，展现财务数智化转型为保险机构经营活动带来的价值。

针对于财务数智化的道路，普华永道总结出财务数智化建设在落地层面主要的四个痛点和难点，包括：

通过对于痛点和难点的剖析，普华永道为保险机构财务数智化转型提出四个步骤的发展建议：