资金管理是集团企业的命脉，所以选择资金管理的模式也是至关重要的，其匹配程度也决定了企业资金管理的成败。高顿财务培训以最新的政策为导向，全面为你呈现集团现金的管理基本模式，从到达到集团资金集中化管理，为您企业的健康发展保驾护航。

课程背景



随着跨国企业在华投资的企业不断增加，通过其在华总部对各个子公司实行资金的集中管理也尤为重要，外加现代企业集团由于其规模较大、多层次管理、产品与业务多元化、跨区域乃至跨国经营等特点，其资金管理面临严峻考验，如何最大限度地提高集团企业资金的整体使用效益，使资金得到最高回报和创造最大价值，从而实现整合优势都是现今中外资企业高管和财资管理从业人员热切关注的问题。

2010年上半年，银监会正式颁布了“三个办法一个指引”（包括《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》，以下统称为“贷款新规”）。贷款新规的出台，使商业银行对于企业“挪用信贷资金，转用其他投资”的做法有了一道法律的保护屏障。随着贷款新规的颁布,不少企业无法像以往一样自由支配信贷资金了，这对企业的现金流管理水平来说是一个考验。




课程收益



é 学习企业集团资金集中管理模式

é 掌握现金池管理的方式和优势

é 了解企业集团财务信用管理

é 提高集团资金使用效率

é 加强集团信用风险管理




课程对象



l 董事长、总经理等企业中高层管理人员

l 财务总监、控制总监、投资总监

l 财务经理、会计经理、现金经理、资金经理、内审经理

l 财务人员及其他部门相关人员





课程内容



第1天 集团资金管理

一、 企业资金管理概论

- 资金管理的内涵

- 资金管理组织架构

- 资金部的角色

- 资金部风险定位

- 资金管理的目标

- 资金管理制度与内控

二、 集团资金管理模式选择

- 资金部管理模式

- 资金管理的模式的建设思路

- 资金管理模式运作过程

- 建立集团企业资金管理的难点和重点

- 现金池管理模式

- 现金池的基本涵义

- 企业集团现金池的功能优势

- 完善企业现金池管理模式应注意的问题

- 案例分析

三、 资金集中管理的主要实现形式

- 资金集中监控系统

- 共用银行集中账户

- 内部银行

- 结算中心

- 财务中心

- 财务中心+结算中心



第2天 营运资本管理

四、 流动性管理

- 流动性管理的内涵

- 现金管理

- 存货管理

- 应收与应付款管理

- 营运资本投融资策略

五、 信用风险管理

- 信用政策

- 信用风险管理方法

- 信用风险转移手段　

六、 资金分析与规划

- 分析方法

- 资金预算

七、 短期投资与融资实务

- 2012贷款新规解析

- 建立智能的资金管理系统

- 了解模式

- 使用模式

- 监督模式

- 未来的集团资金管理系统发展趋势







资金管理是通过价值形态对企业资金运动进行管理的过程，它渗透和贯穿于企业的一切经济活动中，同时也反映在资产负债表、损益表和现金流量表上。高顿财务培训《集团资金管理》课程帮助集团的资金部门在集团资金管理的基础上对其全球以及其他地区的子公司做到统一管理，业务方面的协调一致，并且确保以最小的成本保证集团公司资金的灵活性和效率最大化，并且规避财务风险，使得整个集团的利益最大化。