城市商业银行分行在强化内控加强合规文化建设的办法。

今年，渤海银行杭州分行始终坚持“审慎经营、稳健发展”的经营管理理念，按照“发展是第一要务，案防是第一责任”的工作思路，紧紧围绕全年工作的总体要求和经营目标，严守风险底线，通过全行努力，实现了无重大业务差错、无安全保卫责任事故、无员工违法违纪案件的内控管理良好势态。

一是加强内控基础建设，提升案防能力。今年下半年，分行根据实际要求，及时调整分行案件防控领导小组，切实加强案防工作的日常领导。通过建立案件防控的“三不”机制，落实“一把手”案防职责，采取“全面自查”、“飞行检查”、“案防巡查”等方式，在全行范围内开展案防“五个一”教育活动，制定并实施了《渤海银行杭州分行员工违规积分管理实施细则（试行）》，进一步增强各级员工合规意识，引导和督促全员遵章守纪、依法合规经营，有效提升规章制度的执行力。

二是全面开展各类检查，严防道德风险。根据2013年内控检查工作计划，认真开展各项检查工作，使年初制定的195项检查计划落到实处。同时，通过开展员工异常行为检查、银行从业人员违反职业操守行为排查、规范存款营销业务排查、员工贷款风险排查、防范员工参与非法集资检查、行规行约贯彻落实情况等专项检查，排除风险隐患，有效规范员工职业操守，防范操作风险、道德风险发生。

三是实施主动风险管理，推动不良贷款清收。

为有效防范信贷业务法律风险，下半年分行针对不良贷款及预警授信业务组织相关部门人员开展批量授信业务责任认定工作，并配合我行不良资产清收工作加大法律诉讼力度，截至10月末，分行不良贷款12973万元，比6月末下降4305万元，不良率0.75%，比6月下降0.21个百分点。