在以数赋能的大数据监管时代，数据在支持金融监管机构开展全面、精准和穿透式的监督检查工作中扮演着越来越重要的角色。与此同时对数据本身及数据管理能力的检查，也成为近年来监管机构的关注重点。

毕马威收集并整理了人民银行和银保监会2022年第一季度¹的公开处罚信息，以“数据”“信息”“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单（以下简称“数据罚单”或“罚单”）的关键词，通过对监管机构、被监管机构以及处罚事由的分析，识别监管对金融机构数据工作的关注点，结合外部环境趋势和金融同业实践，对金融机构数据工作的趋势和发展提出建议。

【注1】本篇统计的时间均为罚单出具时间，非罚单发布时间。数据来源于人民银行和银保监会官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，作为本篇编写的数据基础。

2022年第一季度整体罚单总量384张，罚金总额超4.1亿元。其中，

• 银保监第一季度共开出272张数据罚单，较去年同期增长224%，罚金总额2.6亿元，较去年同期增值572%；

• 人民银行第1季度共开出112张数据罚单，较去年同期增长24%，罚金总额1.5亿元，较去年同期增值75%。

   

银行和保险第一季度合计罚单369张，约占整体罚单数量的96%，处罚金额合计3.6亿元，约占整体罚金的89%。

对比银行和保险，罚单数量相近，银行罚金依然远超保险。

构建监管数据责任体系，一方面，明确监管数据资产的主管方，另一方面也要结合数据在金融机构内采集、加工、传输、使用和销毁各环节，协助主管方落实监管数据的协管方，以此形成全流程、多维度体系的数据责任矩阵，才能有效推动数据质量的持续提升。

在构建数据责任体系过程中，通过在数据生命周期各节点，明确各相关责任主体，落实数据职责，可以有效协助金融机构夯实数据质量“三道防线”。

随着数字经济的蓬勃发展以及两法的发布，数据合规成为社会日益关注的热点，对于数据权益保护的监管力度也在持续加码。2022年初，银保监会提出开展“银行业保险业个人信息保护专项整治工作”，提升个人信息使用的规范性，保护消费者数据权益。